マネーハッチ運用開始|ETF積立で自分年金

こちらの記事で紹介した
インヴァスト証券のマネーハッチ
にてETF積立を開始しました。

以下のように考えており、運用していきます。

<投資目的>
・自分年金の一環
積立投資にて資産構築
・他の積立手法との比較
積立FXや投資信託と比較
2018年以降の積立NISAと使い勝手の比較

<運用方法>
★原資
1)インヴァストカードのポイント
「元手資金ゼロから始める世界初の資産運用」
というのがどの程度のものか検証する
2)トライオートETF口座から拠出
運用中のトライオートETFから資金を移動する。
FX(シストレ24、トライオート)なりトライオートETF
などで増やした資金を相対的にリスクが低い手法で
安定して資産を増やすという循環を唱えているようなので、
実際にそのようにまわるものか検証する。

★運用設定-方針
リターンを求めつつもリスクを一定以下に抑える。
ただし、口座残高に対して含み損をどれくらいの割合に
抑えるような設定というようなことは仕組み的に馴染まない
ので、当面は最低レベルの投資額にて運用を進める。
2017年末までに、来年以降の対応(設定)について規定する。

<口座状況紹介>
2017年8月25日に積立て開始しています。
本日は8月29日ですので、大した変動はありませんので、
運用開始したということでの紹介です。

まず、マネーハッチへログインした画面です。

画面左にあるメニュー一覧から「口座状況」を選択します。
すると、このような画面になります。
画面上方にあるメニュー一覧の「総合損益」を選択した状態です。

では、どんな運用設定にしてあるのかを紹介しましょう。

画面左にあるメニュー一覧から「投資スタイルを選ぶ」を選択します。
「投資スタイルを選ぶ」画面にある
・リスク重視
・バランス重視
・リターン重視
の中から「バランス重視」を選択します。

すると、「バランス重視」の2つの選択肢が表示されます。
「世界株ETF自動売買」を選択しています。

もう一方の「世界株ETF自動売買1.5倍」は積立金額が
1万円を突破すると選択できるようになります。

では、選択している「世界株ETF自動売買」について
見ていきましょう。

まずは「資産推移」です。
2008年3月28日からの資産推移を確認することができます。
月1,000円積立という設定です。
全期間収益率:50.58%
総資産:170,160円
累計積立原資:113,000円
約9年5ヶ月での結果となります。

これは、ざっくり年8-9%くらいの運用を継続していたということになります。
9%だと運用結果を上回り、8%だと下回るので、
その間かな、というところです。
(楽天証券のWEBサイトにて試算しました)

次は、「損益曲線」です。

ここで、実現損益評価損益を確認することが可能です。

大きくはない利幅で決済し、損切りはしない、という運用手法なので、
基本的に含み益は大きくならず(決済するので)
含み損は大きなものを抱える場合がある
ということを想定しておく必要があります。

長期的には世界経済は成長し、株価も上がるであろうという
想定を前提にした投資方法なので、文字通り
余裕資金でゆとりある長期的投資
をしていくことになります。

とは言え、含み損の最大額と大きな含み損が続く期間があること
に対して軽減させる対応をしたくなるところです。

いくつもの方法はありますが、
マネーハッチの場合はひたすら待つ
だけですね。

これは、積立てやバイ&ホールドしていく場合には避けられません
右肩あがりで成長するということは望めないので、
「そういうものだ」
と認識して待つのみですね。

ここは、トレードとは完全に切り離して考えないと
混乱を招くことになるので注意が必要ですね。

管理人の場合、積立FXは必然的に別口座ですが、
裁量FXにおいても
月足チャートでトレードする長期口座:FXトレード・フィナンシャル
週足チャートでトレードする中期口座:DekasCopyジャパン
日足チャートでトレードする短期口座:LION FX
という使い分けをしています。
(口座を分けるというのは、FX MISSION ZEROでの基本です)

もっとも、微妙にオーバーラップしたりしてはいますが。

次に「お知らせ」メニューを覗いてみましょう。

インヴァストカードを作成したことにより、
1,000円の積立原資ができたことがわかります。

そして、設定通り「MSCIワールド」の買い付けが行われた
ようです。

今後は、トライオートETF口座から自動で毎月1,000円ほど
積立原資として振替が実行されます。

予定としては、2017年はこんなカンジで様子を見ることにしています。

積立投資は、とにかく早く開始することが重要と言われます。
積立投資に限らず、投資全般に言えることですが。

そして、さらに重要なのが、
投資は余裕資金で行うべし!!
ということです。

ここは絶対です。

そう、絶対に!!です。

小さな金額で、経験を積みつつ投資資金も積み上げていくということが
重要です。

なので、一般的に投資するなら、まずは100万円貯めてから・・・
みたいなのは好ましくないという論調に個人的には大賛成です。

貯めるのに時間がかかるので、その間に余裕資金のほんの一部ででも
投資していくのが重要かと。

「なんのため?」と言えば、経験を積み上げるためです。
投資していると、資産がグイグイ増える時期もあれば、停滞したり
減ってしまう時期もあります。
(確定した損益にかぎらず、確定していない損益:含み損益含めて)

なので、そういう状況を自分事として受け入れる経験をしていないと、
いくら余裕資金とはいえ、いきなり100万円を投資資金として
投入するのはよろしくないと考えています。

もし、既に100万円の投資用資金があるという場合でも、
いきなり全てを投入することはせずに、
時期や対象を分散して投資することが良いと個人的には
考えています。

もちろん、当ブログで述べていることは、自分で勉強したり、
それによって自分がそう考えるようになった、という内容なので、
助言だったり、ましてや命令だったりすることはありません。

いずれにせよ、当記事をお読みになったあなたが御自身の資産を
少しでも多く増やし、そして目的/目標をかなえることを
願っております。

自分自身も、自分のMISSIONを進めるために邁進いたします。

最後までおよみいただき、ありがとうございました。
当ブログ管理人が裁量FXやその他のトレード/投資において
良い結果を得られるきっかけになったのがFX MISSION ZERO
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